佐佐木美优山西晋中曝巨额骗贷案:涉事老板用
2020-01-24 20:25

  今天,中邦裁判文书网宣告《韩喜巍贷款诈骗罪二审刑事裁定书》(以下简称“裁定书”),披露了沿途爆发正在山西晋中的骗贷大案。

  裁定书显示,韩喜巍,男,1981年10月出生,汉族,专科文明水准,现住山西省晋中市,因涉嫌诈骗罪,于2017年6月被晋中市公安局城分别局刑事逮捕;因涉嫌贷款诈骗罪、职务进犯罪,经晋中市榆次区公民审查院允许,于2017年7月被拘留。

  法院认定,从2014年9月到2015年10月功夫,被告人韩喜巍以违警占据为方针,正在明知没有偿还才智的情形下,以己方或以他人外面注册、统制或采办的众家空壳公司(新鑫驾校有本质经买卖务,宝诚工贸公司有办公位置除外)为借债人,通过供给虚伪财政处境、虚伪的购销合同、欺骗公司之间彼此做借债担保伎俩、冒用他人外面、编制付出土地款等,与银行订立《活动资金贷款合同》、《一面贷款合同》,奉行诈骗晋中银行、清静支行、榆次农商行、金三角支行、左权农商行等7家银行的贷款。

  2015年11月,韩喜巍正在资不抵债,无力清偿银行贷款以及巨额一面债务的情形下躲藏。韩喜巍奉行贷款诈骗17次,共诈骗上述七家银行贷款2.50亿元。

  2017年6月,韩喜巍被辽宁省阜新公安组织抓获,案发后,公安组织拘留被告人韩喜巍资产有:疾驰轿车两辆、公民币2430元、PIAGET腕外一块、佐佐木美优项链一条、钻戒一枚、手机六部、白色三星平板一部、交通银行卡一张、手机卡三张。

  裁定书显示,2010年到2015年操纵,韩喜巍注册、统制并采办了众家公司,除晋中市新鑫机动车驾驶员培训学校有限公司有本质经买卖务,晋中市宝诚工贸有限公司有办公位置外,其他公司无数为空壳公司,正在明知没有偿还才智的情形下,韩喜巍供给虚伪财政处境、虚伪的购销合同、欺骗这些公司彼此之间做借债担保,诈骗山西外地银行的贷款。

  上述银行征求中银行股份有限公司、晋中银行股份有限公司清静支行、山西榆次乡下贸易银行股份有限公司、山西榆次乡下贸易银行股份有限公司金三角支行、山西左权乡下贸易银行股份有限公司(原左权县乡下信用合营联社)。

  岁月财经梳剪发现,韩喜巍通过12家公司从银行举行骗贷,奉行了17次诈骗,最大的一笔金额为2750万,最小的一笔金额也有200万。

  以晋中开拓区天麒交易有限公司的外面向晋中银行股份有限公司申请贷款为例。被告人韩喜巍正在明知没有偿还才智的情形下,以己方本质统制的空壳公司晋中开拓区天麒交易有限公司的外面向晋中银行股份有限公司申请贷款,用处是向晋中市盛某交易有限公司采办钢材,并供给了伪制的晋中开拓区天麒交易有限公司与晋中市盛某交易有限公司的虚伪钢材购销合同,并虚报晋中开拓区天麒交易有限公司财政处境。

  2014年11月24日,晋中银行股份有限公司与晋中开拓区天麒交易有限公司缔结《活动资金贷款合同》,贷款金额为2200万元,贷款刻期为2014年11月24日至2015年11月24日,由晋中市宝诚工贸有限公司供给担保。

  后银行依据合同向晋中开拓区天麒交易有限公司发放贷款,佐佐木美优受拜托出给晋中市盛某交易有限公司,被告人韩喜巍博得上述贷款后统统用于清偿债务。被告人韩喜巍付出利钱210.67万元,其余款息至今仍未偿还,给晋中银行股份有限公司酿成亏损1989.33万元。

  此外,韩喜巍正在明知没有偿还才智的情形下,编制付出土地款的用处,以王某、韩江、韩某、田某的外面,诈骗古交市阜民村镇银行股份有限的公司。贷出款之后,被告人韩喜巍用于偿还之前的欠款、付出利钱、投资、一面消费。

  公诉组织以为,被告人韩喜巍以违警占据为方针,编制虚伪出处、运用虚伪的经济合同、外明文献,以己方公司外面或欺骗己方统制的空壳公司或冒用他人外面诈骗银行贷款,并有躲藏、挥霍骗取资金的手脚,数额非常宏壮,该当以贷款诈骗罪追溯其刑事义务。被告人韩喜巍举动晋中市新鑫机动车驾驶员培训学校有限公法令定代外人,欺骗职务之便,违警占据新鑫驾校84.8530万元,该当以职务进犯罪追溯其刑事义务。

  正在韩喜巍浩瀚公司中,新鑫驾校有本质经买卖务,宝诚工贸公司有办公位置。天眼查显示,截至目前,新鑫驾校法定代外人仍为韩喜巍,新鑫驾校全称为晋中市新鑫机动车驾驶员培训学校(有限公司),注册资金1000万,创建于2006年,法院曾7次对该公司及实控人韩喜巍下发消费令,有40次被列为被推行人。

  天眼查还显示,除新鑫驾校外,韩喜巍还本质统制晋中市盛巍交易有限公司、晋中市伟力达运输有限公司、山西巍峰客栈照料有限公司、晋中中都液压有限公司4家公司。

  据韩喜巍供述,“我有21辆车,除了车主立案正在祁慧刚、王某1、韩江、郝少泽、杨某等人名下除外,其他全立案正在我名下;我有4套房:恒大华府、北京朝阳区富力城、榆次南沟村自筑房、迎新小区。”岁月财经查阅涌现,北京朝阳区富力城正在2环至3环内朝阳区双井邻近,1月参考价正在约9万每平米。

  “12家公司的贷款是我有劲处理,管帐跑手续。阜民银行的贷款一部门还了借债,一部门付出了利钱,再有一部门裂支了。我借的一共有3个众亿,每个月需付出利钱约一千余万元。”韩喜巍供述。

  另查明,被告人韩喜巍正在上述17起诈骗究竟前曾正在该行有贷款纪录,也存正在少量投资筹办,前期所贷金钱大部门也是清偿民间假贷,也有采办高中档轿车及赌博举行消费的究竟。该现因民间假贷负罕有万万元巨额债务,佐佐木美优其名下的房产、汽车等资产因涉及民事诉讼均被榆次区公民法院等部分查扣。

  值得一提的是,韩喜巍还涉及一项职务进犯罪。从2015年5月到10月底,新鑫驾校一共应向计财处预交规费128.6640万元。新鑫驾校法定代外人韩喜巍为偿还其一面贷款,正在每次预交规费的钱打到该卡上,并由驾校做事职员把交款凭证交到交警队后,授意驾校管帐杜某将该卡上的钱通过网银转出。

  被告人韩喜巍曾陈设驾校管帐杜某分五次给己方的尾号8888的工商银行卡转账84.8530万元。韩喜巍用这些钱偿还己方的借债、利钱及消费。直到2015年11月,韩喜巍和祁某1躲藏,新鑫驾校的84.8530万元金钱至今未偿还。

  最终法院鉴定,被告人韩喜巍犯贷款诈骗罪,判处无期徒刑,褫夺政事权益毕生,并处充公一面统统资产;犯职务进犯罪,判处有期徒刑三年,数罪并罚,裁夺推行无期徒刑,褫夺政事权益毕生,并处充公一面统统资产。(北京岁月财经 李洪力)

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